El proyecto de ley presentado por el senador Antonio Taveras Guzmán marca un hito en la lucha contra las estafas piramidales en República Dominicana, al establecer un marco jurídico robusto para combatir este tipo de delitos financieros. La iniciativa, aprobada en marzo de 2025, introduce sanciones más duras y mecanismos para fortalecer la protección de los ciudadanos ante esquemas fraudulentos que han proliferado en sectores clave como el turismo inmobiliario y las plataformas digitales.
Nuevos alcances y sanciones
Multas y penas privativas de libertad:
- Actividades de intermediación financiera no autorizada: penas de 2 a 5 años de prisión y multas equivalentes a 5-10 veces el monto de las operaciones.
- Estafa piramidal clásica: condenas de 2 a 5 años de prisión menor, con multas proporcionales al valor defraudado (Diario Libre, Z101 Digital).
- Circunstancias agravantes: hasta 20 años de prisión, la sanción más alta contemplada para casos con alto impacto económico o uso de tecnologías digitales (Diario Libre, Z101 Digital).
La ley también contempla responsabilidades para personas jurídicas utilizadas en estos delitos, incluyendo clausuras temporales o definitivas de establecimientos comerciales (Superintendencia de Bancos).
Casos emblemáticos que impulsaron la legislación
El proyecto responde a fraudes masivos que han afectado a miles de dominicanos:
- 3.14 Inversiones (Wilkin García “Mantequilla”): operaba en un vacío legal, prometiendo rendimientos de hasta 100% en 30 días (Diario Libre sobre Mantequilla).
- Billions Trade Club: estafa transnacional con víctimas en México y Latinoamérica, vinculada a criptomonedas (Behind MLM).
- TelexFree: esquema global que engañó a 150,000 dominicanos con falsas inversiones publicitarias (El País).
Estos casos evidenciaron la vulnerabilidad del sistema ante operaciones no reguladas que mueven miles de millones de pesos, aprovechando la desesperación económica y el desconocimiento financiero.
Innovaciones legales y tecnológicas
El texto legal:
- Tipifica delitos digitales: reconoce el uso de plataformas en línea y criptoactivos para ejecutar fraudes (Z101 Digital).
- Actualiza el Código Penal: complementa reformas anteriores donde se incluyó por primera vez la estafa piramidal en 2023 (Opinión del Pueblo).
- Crea mecanismos de recuperación de fondos: obliga a restituir el dinero a las víctimas como parte de las condenas (Z101 Digital).
Impacto en la protección ciudadana
La legislación busca:
- Disuadir a estafadores mediante sanciones ejemplares.
- Educar a la población sobre patrones comunes de fraude.
- Fortalecer la supervisión estatal en sectores de alto riesgo.
Este avance legal posiciona a República Dominicana a la vanguardia regional en la lucha contra el crimen financiero, protegiendo especialmente a los sectores más vulnerables de la economía familiar. La combinación de penas severas, multas proporcionales y enfoque en la restitución refleja un equilibrio entre justicia punitiva y reparación social.
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